Wat ass et, a wéi funktionnéiert et?

Wat ass Venture Debt Financing?

Venture Scholdefinanzéierung ass eng Aart vu Finanzéierung déi dacks vu fréizäitegen Firmen benotzt gëtt, déi sichen Kapital ze sammelen, awer nach net e bewährte Rekord fir Akommes ze generéieren. Am Géigesaz zu traditionelle Forme vu Scholdefinanzéierung gëtt Ventureschold typesch vu spezialiséierte Kreditgeber geliwwert, déi gewëllt sinn e méi héije Risiko ze huelen am Austausch fir d’Potenzial vu méi héije Rendementer. Dës Zort vu Scholdefinanzéierung gëtt typesch als komplementär Method niewent der Eegekapitalfinanzéierung benotzt.

Venture Schold gëtt typesch a Form vun engem Prêt zur Verfügung gestallt, an et kann fir eng Vielfalt vun Zwecker benotzt ginn, sou wéi d’Finanzéierung vun Fuerschung an Entwécklung (R&D) Aktivitéiten, Ausrüstung kafen oder d’Operatiounen vun der Firma ausbauen. De Venture Scholden Kreditgeber kann och zousätzlech Ënnerstëtzung a Form vun operationellen a strategesche Berodung ubidden fir d’Firma ze hëllefen hir Ziler z’erreechen.

Am Géigesaz zu Eegekapitalfinanzéierung beinhalt d’Ventureschold net typesch d’Besëtzer an der Firma opzeginn a verdënnt net existent Aktionärkapital, awer et kënnt typesch mat engem méi héijen Zënssaz a méi kuerze Remboursementbedéngungen.

Schlëssel Takeaways

  • Venture Scholdefinanzéierung ass eng Aart vu Prêt, déi u Startups oder séier wuessend Firmen verlängert gëtt, déi méi Flexibilitéit kënne bidden wéi aner Scholden.
  • Am Géigesaz zu Eegekapitalfinanzéierung verdënnt d’Ventureschold net d’Eegekapital oder gitt d’Kontroll un nei Aktionären op.
  • Venture Schold wäert typesch méi héich Zënssätz a méi kuerze Begrëffer hunn wéi méi traditionell Scholdformen.
  • Venture Schold gëtt normalerweis a Verbindung mat méi traditioneller Kapitalerhéijung erausginn.

Verstinn Venture Scholdfinanzéierung

Venture Scholden kënnen eng attraktiv Optioun sinn fir Startups a séier wuessend Firmen déi no zousätzlech Kapital sichen dat méi flexibel ass wéi regulär Prêten an déi existent Equity Proprietairen net verdünnen oder d’Kontroll un nei Equity Holder ofginn. Wat méi Flexibilitéit an Optiounen déi e Venture Kreditgeber ubidden, wat besser ass de Prêt fir de Prêt.

Zum Beispill kënnen e puer Kredittgeber d’Optioun ubidden fir de Prêt no enger Zäit ze erléisen wann d’Firma wiisst, sou datt de Kredittgeber fréi zréckbezuelt gëtt och wann d’Geschäft seng prognostizéiert Resultater net erreecht huet. Aner Kredittgeber kënnen d’Optioun ubidden, de Prêt ze refinanzéieren, wärend déi aktuell Bedéngungen ëmmer nach behalen, wat et méi einfach mécht fir de Prêt seng Prêten unzepassen wéi hie wiisst a méi Zougang zum Eegekapital brauch.

Den éischte Kreditgeber, dee sech op Scholdeventurefinanzéierung spezialiséiert huet, war Silicon Valley Bank (SVB) an den 1980er.

Venture Scholden kënnen och benotzt ginn fir d’Spëtze an d’Däller vun de Kapitalbedürfnisser vun engem Geschäft ze glatten wann Dir Sue sammelt fir Saachen wéi Aarbechtskapital, Ausrüstung oder Ëmgeréits ze kafen oder e Cash Verkaf vun engem Eegekapital zoumaachen.

Venture Schold erfuerdert typesch méi héich Rendementer wéi aner Forme vu Finanzéierung, sou datt e Kreditgeber gewëllt ass méi Risiko ze huelen fir d’Geschäft fir zukünfteg Erfolleg opzestellen. Ausserdeem, well d’Interesse vum Kreditgeber méi enk mat deenen vun der Firma ausgeriicht sinn, kann dëst och d’Vertrauen erhéijen an d’Reibung reduzéieren während dem Verhandlungsprozess. Wärend d’Zënssätz op Venture Scholden méi grouss si wéi traditionell Scholden, ass et ëmmer nach ëmmer manner deier wéi d’Käschte vum Eegekapital.

Zousätzlech Finanzéierung

Venture Schold gëtt dacks als sekundär Quell vu Kapital benotzt nodeems d’Eegekapital scho erhéicht gouf. Et ass eng zousätzlech Aart vu Finanzéierung, oder e “Séisser”, mat Betrag dacks net méi wéi 20% bis 30% vum Betrag vun der leschter Equity Ronn. Dëse Scholdendeel huet dacks en héijen Zënssaz an eng kuerz Reife (ongeféier 12 bis 24 Méint), sou datt et fir héich Impaktprojeten geduecht ass, déi eng Injektioun vu Cash brauchen.

Venture Scholden Kreditgeber sichen typesch e Rendement op hir Investitioun ze verdéngen, déi méi héich ass wéi d’Zënsen, déi se op engem traditionelle Prêt un eng méi etabléiert Firma kréien. Als Resultat wäerte Venture Scholden Kreditgeber dacks méi héich Zënssätz a Fraisen berechnen wéi op engem traditionelle Prêt berechent ginn. Dëse méi héije Rendement op Investitioun kompenséiert de Kreditgeber fir den zousätzleche Risiko.

Venture Schold ass net richteg fir all Geschäft dat Finanzéierung sicht – et ass wichteg alternativ Optiounen ze berücksichtegen. Besonnesch Entreprisen mat héije Schold-zu-Equity (D/E) Verhältnisser solle staark betruechten zousätzlech Kapitalfinanzéierung ze bréngen ier se weider Scholdenverpflichtungen maachen. Dëst ass well zousätzlech Scholdverpflichtungen allgemeng de Gesamtbetrag u Cash reduzéieren, op déi e Geschäft fir de Wuesstum an der Zukunft zougräife kann an de Wuesstumspotenzial vun enger neier Firma limitéieren.

Venture Scholden Kredittgeber kënnen och d’Firma verlaangen fir gewësse Konditiounen ze erfëllen, sou wéi verschidde Meilesteen z’erreechen oder reegelméisseg Updates iwwer hir finanziell Leeschtung ze liwweren. Wann d’Firma dës Konditiounen net erfëllen kann, kann de Kreditgeber d’Remboursement vum Prêt verlaangen.

Wéi funktionéiert Venture Scholdefinanzéierung?

Venture Scholdefinanzéierung involvéiert typesch eng Venture Scholdefirma oder spezialiséiert Prêtinstitutioun déi e Prêt oder Kredittlinn un eng Startup oder séier wuessend Firma liwwert. De Venture Scholden Kreditgeber wäert d’Finanzsituatioun vun der Firma, de Geschäftsplang a Wuesstumspotenzial beurteelen fir de Betrag vun der Finanzéierung ze bestëmmen déi se bereet sinn ze liwweren an d’Konditioune vum Prêt. Dës Konditioune kënnen den Zënssaz, de Remboursementplang an all aner Konditiounen oder Restriktiounen enthalen. De Venture Scholden Kreditgeber kann och zousätzlech Ënnerstëtzung a Form vun operationellen a strategesche Berodung ubidden fir d’Firma ze hëllefen hir Ziler z’erreechen. D’Firma ass dann verantwortlech fir de Prêt no den ausgemaachten Konditioune zréckzebezuelen.

Wat ass den Ënnerscheed tëscht Venture Scholden a Venture Capital?

Venture Scholden ass eng Form vu Venture Kapital, awer wann d’Leit un Venture Kapital denken, bezéie se meeschtens op Eegekapital dat fir fréizäiteg Geschäfter gesammelt gëtt. Equity Venture Finanzéierung involvéiert Akeef vun Aktien vun enger Firma am Géigesaz fir Cash, an dës Aktie representéieren e Besëtzer an der Venture. Eegekapital kënnt och normalerweis mat Wahlrecht an heiansdo e Sëtz am Verwaltungsrot vun der Firma. Venture Schold ass amplaz e Prêt, awer gëtt dacks nëmmen no oder a Verbindung mat Eegekapitalfinanzéierung ausgestallt.

Muss Dir Venture Scholden zréckbezuelen?

Jo, Venture Schold ass eng Aart vu Prêt déi muss zréckbezuelt ginn. Am Géigesaz zu Eegekapitalfinanzéierung, wou den Investisseur en Aktionär an der Firma am Austausch fir hir Investitioun kritt, ëmfaasst d’Venture Scholdefinanzéierung d’Firma Sue vum Kredittgeber léint. D’Firma ass dann verantwortlech fir de Prêt zréckzebezuelen, och all Zënsen a Fraisen déi mam Prêt verbonne sinn.

Wéi maachen Venture Scholden Kredittgeber Sue?

Venture Scholden Kredittgeber verdéngen Sue andeems se Zënsen op d’Prêten zéien, déi se u Firmen ubidden. Zousätzlech zu den Zënsen, Venture Scholden Kredittgeber kënnen och aner Fraisen berechnen, sou wéi d’Originalkäschten oder d’Virbezuelungssanktiounen. Den Zënssaz an aner Fraisen, déi vu Venture Scholden Kreditgeber gelueden sinn, variéieren jee no enger Zuel vu Faktoren, dorënner d’finanziell Stäerkt vum Prêt, d’Bühn vun der Firma, an de Gesamtrisiko vum Prêt.

Déi ënnescht Linn

Venture Scholdefinanzéierung gëtt u Startups an aner fréizäiteg Firmen zur Verfügung gestallt. Dës Zort vu Finanzéierung gëtt typesch vu spezialiséierte Banken oder aner Finanzinstituter zur Verfügung gestallt, déi sech op d’Finanzéierung vu Venture-ënnerstëtzte Firmen konzentréieren. Venture Scholdefinanzéierung ass anescht wéi Eegekapitalfinanzéierung, wou den Investisseur en Aktionär an der Firma kritt am Austausch fir hir Investitioun. Amplaz, Venture Scholdefinanzéierung involvéiert d’Firma Sue vum Kredittgeber ze léinen. D’Firma ass dann verantwortlech fir de Prêt zréckzebezuelen, och all Zënsen a Fraisen déi mam Prêt verbonne sinn.

Venture Scholdefinanzéierung kann eng attraktiv Optioun fir Firmen sinn, well et hinnen d’Kapital gëtt, déi se brauchen fir hir Geschäfter z’entwéckelen an z’entwéckelen ouni hir Eegekapital ze verdënnen. Zousätzlech kann Venture Scholdefinanzéierung Firmen d’Flexibilitéit ubidden fir de Prêt Erléis fir eng Vielfalt vun Zwecker ze benotzen, sou wéi d’Finanzéierung vum Aarbechtskapital, d’Ausrüstung ze kafen oder nei Mataarbechter ze astellen. Wéi och ëmmer, Venture Scholdefinanzéierung beinhalt och Scholden opzehuelen, wat riskant fir fréizäiteg Firmen ka sinn. Als Resultat sollten d’Firmen hir Optiounen an déi potenziell Risiken a Beloununge vu Venture Scholdefinanzéierung suergfälteg berücksichtegen ier se entscheeden et ze verfollegen.

Leave a Comment