D’lescht Joer war besonnesch Erausfuerderung fir vill Investisseuren. Rezessioun Ängschte geschéckt der S&P 500 (^GSPC 1,89%) an den Nasdaq Komposit (^IXIC 2,66%) op e Bärenmaart tummelen. Béid Indexer hunn hir schaarfste Réckgang zënter der globaler Finanzkris am Joer 2008 erlidden. Mee et gëtt e Sëlwerschnouer zum Ofschwong.
Irgendwann wäert d’Wirtschaft zréckkommen an den nächste Stiermaart schéckt de S&P 500 an den Nasdaq Composite op nei Héichten erop. Dat heescht déi aktuell Situatioun ass tatsächlech eng Kaafméiglechkeet, an Indexfongen ze kafen déi de S&P 500 an den Nasdaq Composite verfollegen ass e perfekte Wee fir ze kapitaliséieren.
Indexfongen bidden de Virdeel vun der Diversifikatioun iwwer Honnerte oder Dausende vu verschiddene Aktien a erfuerderen vill manner Fuerschung wéi eenzel Aktien. Besser nach, de S&P 500 an den Nasdaq Composite hunn duebel-Zifferen Rendement op eng jährlech Basis iwwer laangfristeg produzéiert, sou datt geduldig Investisseuren déi reegelméisseg Sue fir relevant Indexfongen addéiere kënnen e Multimillion-Dollar Portfolio iwwer dräi oder véier Joerzéngte bauen.
Hei sinn déi wichteg Detailer.
En Indexfonds deen den S&P 500 verfollegt
Déi D’Käschte vum Aktien Vanguard S&P 500 ETF (VOU 1,84%) verfollegt d’Performance vum S&P 500, e breet diversifizéierte Maartindex, deen aus 500 vun de gréissten US Firmen besteet. D’Vanguard ETF stellt eng Mëschung vu Wäertaktien a Wuesstumsaktien duer, déi all 11 Maartsekteuren spanen, obwuel déi folgend Top-dräi Secteuren ongeféier d’Halschent vu sengem Gewiicht ausmaachen:
- Informatiounstechnologie: 25,8%
- Gesondheetsversuergung: 15,8%
- Finanzen: 11,6%
De S&P 500 ass de Moment 16% vu sengem Héichpunkt, awer den Index huet nach ëmmer e Gesamtrendement vun 224% an de leschte Jorzéngt produzéiert, wat entsprécht 12,4% op jährlecher Basis. Mat deem Taux, $ 150 investéiert op enger wëchentlecher Basis wier $ 1,8 Milliounen no dräi Joerzéngten an $ 6,3 Milliounen no véier Joerzéngte wäert.
Als Viraussetzung ass de jährleche Gesamtrendement vum S&P 500 méi no bei 10% iwwer méi laang Zäitperioden. Awer mat deem Tempo, $ 150 wöchentlech an der Vanguard ETF investéiert wäerten nach ëmmer $ 1 Millioun no dräi Joerzéngte wäert sinn an $ 3,1 Milliounen no véier Joerzéngte.
En Indexfonds deen den Nasdaq Composite verfollegt
Déi D’Käschte vum Aktien Fidelity Nasdaq Composite ETF (ONEQ 2,59%) verfollegt d’Performance vum Nasdaq Composite, en Index besteet aus méi wéi 3,600 Firmen, déi meescht vun deenen an den USA baséiert sinn. Wärend seng Bestanddeeler iwwer all 11 Maartsekteuren spanen, stellen déi dräi Top Secteure méi wéi 70% vu sengem Gewiicht aus:
- Informatiounstechnologie: 44,2%
- Kommunikatiounsservicer: 13,6%
- Verbraucherdiskretioun: 13,2%
Den Nasdaq Composite ass de Moment 31% vu sengem Héichpunkt, awer den Index huet nach ëmmer e Gesamtrendement vun 290% an de leschte Jorzéngt produzéiert, wat entsprécht 14,5% op jährlecher Basis. Mat deem Taux, $ 150 wöchentlech investéiert wier $ 2,8 Milliounen an dräi Joerzéngte wäert an $ 11,7 Milliounen a véier Joerzéngten.
Als Viraussetzung sinn d’Chancen fir e jährlecht Rendement vun 14.5% iwwer dräi oder véier Joerzéngte z’erreechen schlank. Awer den Nasdaq Composite huet de S&P 500 iwwer laangfristeg ausgezeechent, sou datt Investisseuren raisonnabel e jährlecht Rendement vun 10,5% ugeholl kënne ginn. Mat deem Taux, $ 150 wöchentlech an der Fidelity ETF investéiert wier $ 1,2 Milliounen an dräi Joerzéngte wäert an $ 3,6 Milliounen a véier Joerzéngten.
Wéi ee Fondsindex ass besser?
Et gi Virdeeler an Nodeeler fir béid Indexfongen. Béid droen ënner der Moyenne Ausgabverhältnisser, awer de Vanguard S&P 500 ETF ass déi méi bëlleg Optioun. Säin Käschteverhältnis vun 0,03% bedeit datt Investisseuren just $ 3 pro Joer op engem $ 10.000 Portfolio bezuelen. Mëttlerweil huet de Fidelity Nasdaq Composite ETF en Käschteverhältnis vun 0,21%, sou datt Investisseuren $ 21 pro Joer op engem $ 10.000 Portfolio bezuelen.
Zousätzlech, wärend de Vanguard ETF manner Firmen enthält wéi de Fidelity ETF, ass et nach ëmmer déi diversifizéiert Optioun well seng Bestanddeeler méi gläichméisseg iwwer déi 11 Maartsekteuren gewiicht sinn. Dat mécht de Vanguard ETF manner riskant wéi de Fidelity ETF. Wéi och ëmmer, d’technologesch-schwéier Natur vun der Fidelity ETF ass de Grond datt et de Vanguard ETF iwwer laangfristeg ausgezeechent huet.
Mat deem vergiessen ass de Vanguard ETF eng super Optioun fir bal all Investisseur déi no der Belaaschtung vum Börse sicht. De Fidelity ETF ass eng gutt Optioun fir Wuesstum fokusséiert Investisseuren déi bequem sinn mat méi Volatilitéit a Risiko.
Dat gesot, Patient Investisseuren kënnen entweder Indexfong mat Vertraue kafen, well béid Indizes (dh de S&P 500 an den Nasdaq Composite) sech vun all vergaangene Réckgang erholl hunn. Dat heescht béid Indexfongen wäerte bal sécher e positiven Rendement produzéieren, mat enger laang genuch Haltungsperiod.
Trevor Jennewine huet Positiounen an der Vanguard S&P 500 ETF. De Motley Narr huet Positiounen an a recommandéiert Vanguard S&P 500 ETF. De Motley Narr huet eng Offenbarungspolitik.